JPMorgan Chase & Co. | |
Skabelse | 1799 |
---|---|
Nøgledatoer | 2000 Fusion med Chase Manhattan Bank |
Grundlæggere | John Pierpont Morgan |
Nøgletal |
William B. Harrison, Jr. (en) , formand (2001-2007) |
Lovlig status | Anonime samfund |
Handling | New York Stock Exchange (JPM) |
Hovedkontoret | 270 Park Avenue , New York USA |
Retning | Jamie Dimon (siden2004) |
Aktivitet | Finans og forsikring |
Produkter | Finansielle tjenesteydelser |
Datterselskaber | 667 |
Effektiv | 256.105 i 2018 |
Internet side | www.jpmorganchase.com |
Kapitalisering | 389,955 milliarder dollars i oktober 2019 |
Omsætning |
119,543 milliarder dollars i 2020 Op 3,387% fra 2020 |
Nettoresultat |
27.410 milliarder dollars i 2020, ned 20.876% fra 2020 |
JPMorgan Chase & Co. , noteret på NYSE ( ticker : JPM ), er et finansielt holdingselskab , der er født som følge af fusionen mellem Chase Manhattan Bank og JP Morgan & Co. i januar 2001 . Den hovedkontor i gruppen er i New York , hovedkontorer detail- og bankforretning er beliggende i Chicago . Det er den største bank i USA og blandt de største i verden, med en balancesum alt US $ 2.513 milliarder i aktiver , en markedsværdi på US $ 306,6 milliarder, og aktiviteter i mere end 60 lande. Firmaet er førende inden for investeringsbankvirksomhed , personlige og erhvervsmæssige finansielle tjenester, finansielle transaktioner, CDS- og derivatmarkedet, formueforvaltning , private banking og private equity . Det ejer den næststørste hedgefond i USA og verden. JPMorgan Chase har over 90 millioner kunder. Det har store kontorer i USA, Storbritannien ( Bournemouth , London , Glasgow ) og Tokyo . Det samler mange kendte finansielle institutioner som JP Morgan, Chase Manhattan, Chemical, Manufacturers Hannover, Bank One, First Chicago , National Bank of Detroit. Det er ifølge Forbes Global 2000 fra 2017 det fjerde selskab i verden.
JP Morgan Chase & Co er resultatet af en lang række fusioner og kombinerer fire af New Yorks største og ældste finansielle institutioner: JP Morgan, Chase, Chemical og Manufacturers Hannover. Den ældste forgænger blev grundlagt i 1799.
New York Chemical Manufacturing Company blev grundlagt i 1823 som en producent af kemikalier. I 1824 ændrede firmaet sine vedtægter for at tilbyde banktjenester og oprettede Chemical Bank of New York. I 1851 blev banken adskilt fra moderselskabet og voksede gennem en række opkøb, hvoraf de mest bemærkelsesværdige var dem med Corn Exchange Bank, Texas Commerce Bank og Producentens Hanover Trust Company (kendt som Manny Hanny ) i 1991 , dette hvilket gjorde det til den næststørste bank i USA. I 1996 købte virksomheden Chase Manhattan Corporation og tog dette navn. Det var dengang den største amerikanske bank. I 2000 erhvervede virksomheden JPMorgan & Co. og skiftede navn: JPMorgan Chase & Co. Den nye bank bevarede det historiske hovedkvarter for Chemical Bank og det meste af dets ledelsesteam.
I 1995 , den første Chicago Corporation købte moderselskabet i National Bank of Detroit , NBD Bancorp , at danne First Chicago NBD , den største bank i Midtvesten . Den første Chicago NBD blev overtaget i 1998 af Banc One Corporation for at danne Bank One Corporation , som også overtog Louisiana- baserede First Commerce Corporation i samme år for at blive den største bank i Midtvesten , den fjerde største bank i USA og verdens største Visa-kreditkortudsteder. Bank One Corp blev overtaget af JP Morgan Chase i juli 2004 .
Den Chase Manhattan Bank blev dannet af købet i 1955 af Chase National Bank (oprettet i 1877 ) ved Bank of Manhattan (oprettet i 1799 ). Ledet af David Rockefeller i 1970'erne og 1980'erne var Chase Manhattan Bank en af Amerikas mest prestigefyldte banker. Misbrugt af fast ejendomskollaps i 1990'erne blev Chase Manhattan Corporation købt i 1996 af Chemical Bank .
Drexel, Morgan & Co, først kendt som House of Morgan , blev grundlagt i 1871 i New York City af John Pierpont Morgan og Anthony J. Drexel . Hun efterfølger banken JS Morgan & Co. , der blev grundlagt af Junius Spencer Morgan, far til John Pierpont. Drexel, Morgan & Co blev JP Morgan & Co. i 1895.
Et angreb på Wall Street foran denne bank den16. september1920 dræber 38.
I overensstemmelse med Glass-Steagall Act fra 1933 er House of Morgan opdelt i tre enheder: JP Morgan & Co som depotbank , Morgan Stanley som en intern investeringsbank og Morgan Grenfell til visse aktiviteter uden for USA., i dette tilfælde i London .
I 1959 fusionerede banken med Guaranty Trust Company i New York for at danne Morgan Guaranty Trust , inden den genoptog navnet JP Morgan & Co i 1988.
Det franske kontor for JPMorgan Chase er på nr . 14, Place Vendome , overfor Justitsministeriet, i et palæ købt af banken i 1916.
I begyndelsen af 2000'erne , efter aktiekursnedbruddet i 2001-2002, som sanktionerede afslutningen på internettet og telekommunikationsboblen, blev JPMorgan Chase mindet om vanskelighederne med investeringsbankyrket: det er en af de ti store investeringsbanker, har undertegnet et kompromis til 1,4 milliarder US $ om spørgsmålet om den økonomiske analyses uafhængighed via den mindelige aftale fra april 2003 med SEC og National Association of Securities Dealers .
I 2004 erhvervede JPMorgan Chase & Co. Bank One i Chicago , hvor den administrerende direktør Jamie Dimon blev ansat som COO . Det er derefter udpeget som efterfølger til den administrerende direktør for JPMorgan: William B. Harrison, Jr. . Dimon indledte derfor en omkostningsreduktionsstrategi og placerede flere Bank One-ledere i nøglepositioner. Samme år erhvervede det det britiske firma Cazenove med speciale i finansiel forskning.
I marts 2008 leverede JPMorgan likviditet til banken The Bear Stearns Companies Inc. , som var på randen af konkurs efter subprime-realkreditkrisen . I de efterfølgende dage meddelte den, at den havde til hensigt at købe den tilbage ved at tilbyde $ 2 pr. Aktie, som den derefter revaluerede til $ 10 pr. Aktie og dermed erhvervede den femte største amerikanske investeringsbank .
Også i 2008 , midt i finanskrisen, købte den den sjette amerikanske kommercielle bank , Washington Mutual , for 1,9 milliarder dollars. Denne tilbagekøb blev udført under ledelse af Federal Deposit Insurance Corporation . Denne overtagelse giver JP Morgan Chase & Co mulighed for at udvide sit netværk på tværs af Californien , Florida , Washington State , men også Georgia , Idaho , Nevada og Oregon . Og så at eje det næststørste banknet i USA, der dækker 42% af befolkningen.
Den 26. februar 2009 annoncerede JPMorgan Chase tabet af 12.000 arbejdspladser efter optagelsen af Washington Mutual .
I februar 2010 købte JPMorgan Chase & Co RBS Sempra for $ 1,7 mia., En specialist på råvaremarkedet, et 51% -ejet datterselskab af Royal Bank of Scotland og 49% af energikoncernen Sempra Energy . JPMorgan Chase & Co supplerer således aktiviteter erhvervet gennem overtagelsen af Bear Stearns i 2008 og det canadiske datterselskab af UBS i 2009 . Og bliver en af de fire hovedaktører på dette marked sammen med Goldman Sachs , Morgan Stanley og Barclays .
Ratingbureauet Standard and Poor's nedgraderede bankens ratingnovember 2011.
I februar 2012, JPMorgan Chase med Wells Fargo , Citigroup , Bank of America , Ally Financial betaler en fælles bøde på $ 25 milliarder på grund af uregelmæssige tvangsauktioner.
det 10. maj 2012, meddeler banken, at den har mistet næsten 2 milliarder dollars på grund af placeringen af en fransk erhvervsdrivende, Bruno Michel Iksil, der er baseret i London. Disse oplysninger rejste spørgsmål om de risikostyringsmekanismer, investeringsbanken har indført.
I November 2013, JP Morgan annoncerer eliminering af 15.000 job inklusive 11.000 i sin realkreditfilial for at reducere arbejdsstyrken, der er oppustet af de store tvangsauktioner i finanskrisen .
I November 2013, JP Morgan annoncerer $ 13 mia. Bødeaftale med Justitsministeriet, Housing og New York og Californiens statsadvokater om at stoppe Subprime-pantesager , retssager, der stort set er relateret til Bear Stearns og Washington Mutual , erhvervet mens de var i vanskeligheder. Aftalen følger en række retssager, der berører større amerikanske banker. Så altid indeNovember 2013, JP Morgan måtte også betale 4,5 milliarder dollars til en række finansielle institutioner, herunder Goldman Sachs , ING og BlackRock , for at bilægge en konflikt mellem dem.
I Januar 2014, Får JPMorgan Chase en bøde på 1,7 milliarder dollars i Madoff-sagen .
I Marts 2014, JPMorgan Chase sælger sin handelsvarehandel til Mercuria for $ 3,5 milliarder i kontanter .
I juli 2014, JPMorgan Chase er offer for et hack . Personlige oplysninger fra over 83 millioner kunder og 7 millioner virksomheder stjæles.
I november 2014efter en undersøgelse foretaget af Financial Conduct Authority (Det Forenede Kongerige), Finma (Schweiz), Commodity Futures Trading Commission (USA) og kontoret for valutaovervågeren (De Forenede Stater), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland og UBS får en bøde på 4,2 milliarder dollar i tilbud for at manipulere prisen på Libor , et valutakursindeks.
I Maj 2015, JP Morgan Chase annoncerer 5.000 jobnedskæringer (eller ca. 2% af sin lønningsliste) inden 2016 i en omkostningsreduktionsplan på $ 5 mia., Der skal afsluttes i 2017, inklusive $ 2 mia. I detaljeringsbanken med eliminering af 300 filialer og 2,7 mia. i investeringsbank. Investeringsbanken er fordømt idecember 2017 af appelretten i Paris på grund af manglende rådgivning.
En intern undersøgelse med titlen Risky business: the climate and macroeconomy , udført af økonomerne David Mackie og Jessica Murray, lækkede i begyndelsen af 2020. Rapporten, dateret14. januar 2020, hævder, at som en del af vores nuværende ikke-bæredygtige bane "kan vi ikke udelukke katastrofale resultater, hvor menneskeliv som vi kender det er truet".
I September 2020, fastlægger den amerikanske retfærdighed en bøde på 920 millioner dollars til banken efter undersøgelser, der er udført for mistanke om spoofing : en teknik til aktiemarkedsmanipulation udført af banken i 8 år.
I oktober 2020, JPMorgan lancerer de første transaktioner i sin kryptokurrency kaldet JPM Coin, som bruger blockchain- teknologi til at lette overførslen af betalinger mellem banker og institutioner.
I Januar 2021, annoncerer den amerikanske bank oprettelsen af Chase: en online detailbank til det britiske marked.
I April 2021, JPMorgan Chase meddeler, at de vil afsætte mere end $ 2,5 billioner til finansiering af projekter relateret til klimaændringer og bæredygtig udvikling i løbet af de næste 10 år.
I Juni 2021, JPMorgan annoncerer overtagelsen af en 40% -andel i C6 Bank, en brasiliansk bankstart, der blev oprettet i 2019 og med 7 millioner kunder i Brasilien, til et uoplyst beløb.
År | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
---|---|---|---|---|---|---|
Omsætning | 54.533 | 61.437 | 71.400 | 67.300 | 108.600 | 100 434 |
Driftsresultat | 13.740 | 22,218 | 48 082 | |||
Nettoresultat | 8 483 | 14.444 | 15.400 | 5.600 | 11.700 | 11 728 |
Personale | 168.847 | 174.360 | 222.316 |
I 2012 blev bankens balance estimeret til mellem $ 2.300 og $ 4.000 milliarder.
Liste over hovedaktionærer (opdatering 26. januar 2021).
Vanguard Group, Inc. | 7,51% |
SSgA Funds Management, Inc. | 4,43% |
Capital Research & Management Co. (verdensinvestorer) | 2,45% |
BlackRock Fund Rådgivere | 2,36% |
Wellington Management Co. LLP | 1,85% |
Geode Capital Management LLC | 1,44% |
Northern Trust Investments, Inc. (Investment Management) | 1,39% |
Massachusetts Financial Services Co. | 1,14% |
Morgan Stanley Smith Barney LLC (Investment Management) | 1,12% |
Banken anerkendte i januar 2005 sin deltagelse i slaveri i De Forenede Stater , før den blev afskaffet i 1865. Faktisk havde de to forfædrebanker, som meget senere fusionerede til JPMorgan Chase, accepteret tusinder af slaver som sikkerhed for lån.
De tidligere direktører for Lehman Brothers Bank , der gik konkurs i september 2008 , indgav en sag i maj 2010 mod JPMorgan Chase. JP Morgan ville faktisk ulovligt trække flere milliarder dollars fra den konkursramte bank, fældning af sin konkurs arkivering . Direktører for Lehman Brothers har hævdet, at JP Morgan-ledere, inklusive direktør James Dimon , indhentede oplysninger gennem kontakter i Centralbanken og US Treasury for at bruge bankens alvorlige vanskeligheder til deres fordel.
I henhold til et dokument, der blev indgivet til New Yorks konkursret , fire dage før Lehman Brothers indgav konkurs, "beslaglagde JP Morgan 8,6 milliarder dollars i kontant sikkerhed, inklusive 5 milliarder dollars kontant i løbet af sin sidste aktivitetsdag".
Banken blev beskyldt for medvirken til Bernard Madoff- fidus i februar 2011 . Banken, som også var Bernard Madoffs bank og hans organisation i mere end tyve år, ville have opdaget snydet længe før fidusen blev afsløret. Likvidatoren med ansvar for sagen sagde, at "Den ændrede klage (...) tilføjer nye beviser og udvider vores tidligere beskyldninger om, at JPMorgan Chase var en aktiv medskyldig i Madoffs Ponzi- ordning."
Som et resultat krævede likvidatoren summen af 20 milliarder dollars fra banken for at kompensere ofrene.
det 6. januar 2014, The Wall Street Journal og The New York Times rapporterer, at JPMorgan Chase indvilligede i at betale 2 mia. Dollar til føderale myndigheder, ledet af Manhattan District Attorney Preet Bharara og Office of the Comptroller of the Currency (OCC) for at undgå retsforfølgning.
I april 2007 markedsførte banken et komplekst finansielt produkt knyttet til lån i fast ejendom uden at informere investorerne om den rolle, som "Magnetar Capital" -fonden spillede, en fond tilhørende banken, hvis rolle netop var at satse på faldet i disse finansielle produkter. Ti måneder senere havde produkterne mistet næsten hele deres værdi og forårsagede et samlet kumulativt tab på 126 millioner dollars blandt investorer. For at afslutte retssagerne om bedrag fra det amerikanske kontrolinstans for finansmarkeder blev banken endelig enige om i juni 2011 at godtgøre investorerne.
Det amerikanske forsikringsselskab Allstate indgav en klage i februar 2011mod banken for svigagtigt salg af værdipapirer . JPMorgan Chase solgte angiveligt Allstate for 757 millioner dollars værdipapirer med sikkerhed i pant mellem 2005 og 2008 under det dække, at værdipapirerne var sikre, mens de faktisk var giftige aktiver i lån ydet til folk, som banken vidste insolvent.
Myndigheder i staten Massachusetts indgav en klage i december 2011 mod fem banker, herunder JP Morgan, for at have brugt urimelig og vildledende praksis. Bankerne beskyldes for at have foretaget tvangsauktioner af boliger, som de ikke havde pant i, for forfalskning og brug af forfalskning, for at have snydt med kadasteren i kraft.
Banken og især dets datterselskab Washington Mutual spillede en vigtig rolle i subprime-pantesektoren , der deltog i udbruddet af subprime-krisen i 2008. INovember 2013, der opnås en mindelig aftale mellem JP Morgan Chase og det amerikanske justitsministerium: banken betaler rekordbeløbet på 13 milliarder dollars, inklusive 2 milliarder dollars i bøder, og 4 milliarder dollars vil blive brugt til at kompensere enkeltpersoner.
For første gang i 2018 kræver en ny regel fra Securities and Exchange Commission (SEC), der blev indført under den økonomiske reform Dodd-Frank i 2010 , virksomheder, der er noteret på fondsbørs, informeret om, hvordan deres administrerende direktører betales med hensyn til deres medarbejdere. I offentlige dokumenter er virksomheder forpligtet til at oplyse deres "kompensationsforhold", det vil sige CEO's kompensation divideret med medianmedarbejderens .
Ifølge dokumenter indgivet til SEC, JPMorgan Chase & Co. betalte sin administrerende direktør $ 28.320.175 i 2017. Den gennemsnitlige arbejdstager ansat i JPMorgan Chase & Co. modtaget $ 77.799 i 2017; derved markerer en CEO-løn pr. arbejdstagerforhold på 364 til 1. Bloomberg BusinessWeek du2. maj 2013fandt ud af, at forholdet mellem CEO og typisk arbejdskompensation faldt fra ca. 20: 1 i 1950'erne til 120: 1 i 2000 .
CEO Jamie Dimons samlede kompensation i 2018 var $ 30.040.153, og den mediane medarbejderes samlede kompensation blev bestemt til at være $ 78.923. Det resulterende lønforhold blev estimeret til at være 381: 1