OneCoin

OneCoin er en Ponzi-ordning, der markedsføres som en kryptovaluta af offshore-virksomheder med base i Bulgarien , OneCoin Ltd (registreret i Dubai ) og OneLife Network Ltd (registreret i Belize ), grundlagt af Ruja Ignatova med Sebastian Greenwood. OneCoin betragtes som en Ponzi-ordning på grund af dets organisatoriske struktur og involvering af vigtige OneCoin-folk i lignende svindel tidligere. Times beskrev det som "en af ​​de største svindel nogensinde." Amerikansk retfærdighed fremlægger tallet på 3 millioner ofre i verden.

Den amerikanske anklagemyndighed mener, at systemet har bragt omkring 4 milliarder dollars globalt. I Kina har retshåndhævelsen genvundet 1,7 milliarder yuan ($ 267,5 millioner) og retsforfulgt 98 mennesker. Ruja Ignatova forsvandt i 2017, omkring samme tid som amerikanske myndigheder udstedte en hemmelig arrestordre for hendes arrestation; hun blev erstattet inden for organisationen af ​​sin bror, Konstantin Ignatov. De fleste af lederne er nu forsvundet eller arresteret. Greenwood blev arresteret i 2018, ligesom Ignatov imarts 2019. Inovember 2019, Erklærede Ignatov sig skyldig i hvidvaskning af penge og svig. Den maksimale straf for disse anklager er 90 års fængsel.

Selv om myndighederne (det være sig AMF eller DGCCRF ) i Frankrig ikke har udsendt en advarsel om OneCoin, er dette tilfældet i mange andre stater, såsom Italien, Kina, 'Indien, Kroatien, Thailand, Vietnam. I slutningen af ​​2018 havde mindst 25 lande indledt en undersøgelse mod OneCoin.

Det 24. november 2019, offentliggjorde BBC en detaljeret undersøgelse af OneCoin og Ruja Ignatova med titlen Cryptoqueen: Hvordan denne kvinde lurede verden og derefter forsvandt . BBC producerede også en podcast , The Missing Cryptoqueen , om emnet. Journalister mener, at Ignatova bor i Frankfurt under en falsk identitet .

Koncept

Ifølge OneCoin sælger dets hovedvirksomhed uddannelsesmateriale om kryptokurrency og finansiering til forretningsformål. Medlemmer kan købe uddannelsespakker, der spænder fra $ 100 til $ 118.000 eller, ifølge en brancheblog, $ 225.500. Hvert niveau (undtagen niveau seks og niveau syv), eller pakker, giver nyt uddannelsesindhold; dette indhold plagieres imidlertid i virkeligheden stort set af flere kilder. Derudover nævnes rekrutterere i et typisk OneCoin-rekrutteringsmøde for det meste om investering i kryptokurrency og undervisningsmateriale næppe.

Hver pakke indeholder tokens, som vil blive brugt til at "mine" OneCoins; virksomheden ser imidlertid ikke ud til at have en blockchain , den teknologi, som en kryptokurrency skal baseres på. Imarts 2016, OneCoin lukkede sit interne udvekslingssted brat i to uger og hævdede behovet for at have "en" bedre integration med blockchain. "Ruja Ignatova annoncerede derefter ankomsten af ​​en ny blockchain til oktober 2016, dato, hvor virksomheden fordoblede antallet af OneCoin i alle tegnebøger, uden at værdien af ​​OneCoin på det interne websted blev påvirket. Et par uger senere forsøgte OneCoin at rekruttere en udvikler, Bjorn Bjercke, til at oprette en blockchain og indrømmede over for ham under interviews, at de ikke havde en på den dato.

Onecoins kunne bruges på et online shoppingsted, DealShaker, oprettet af OneCoin; dette websted sælger produkter af lav kvalitet, og det er umuligt at betale 100% af beløbet i OneCoin. Man kunne i teorien bytte OneCoins til en anden valuta gennem OneCoin Exchange , xcoinx, et websted forbeholdt medlemmer, der havde investeret mere end bare en startpakke. OneCoins kunne udveksles til euro, som blev placeret i en virtuel tegnebog, hvorfra de i teorien kunne blive anmodet om via bankoverførsel. Markedsplatformen havde daglige salgsgrænser afhængigt af de pakker, sælgeren havde investeret i, hvilket betydeligt begrænsede det antal OneCoins, der kunne handles; derudover havde transaktioner tendens til at timeout. Platformen lukket uden varseljanuar 2017. I de efterfølgende år lovede OneCoin ankomsten af ​​en ny udvekslingsplatform, der ville konvertere OneCoin til fremmed valuta; ankomsten af ​​denne platform blev præsenteret som nært forestående ved flere lejligheder. OneCoin kan derfor ikke i praksis konverteres til valuta.

Personer, der køber OneCoin-pakker, betragtes som uafhængige marketingassistenter (IMA'er). De opfordres til at rekruttere nye medlemmer og sælge uddannelsespakker og tjene en provision på salg såvel som på salg af deres netværk, modelleret efter salg på flere niveauer . Provisionen betales 60% i OneCoin og 40% i fremmed valuta, efter at den tiende person kom ind i systemet.

Retlige og kritiske spørgsmål

Advarsler fra myndighederne

Virksomheden og systemet er under tilsyn af mange myndigheder, for eksempel i Bulgarien, Finland, Sverige, Norge og Letland. Myndigheder i mange lande har advaret om de potentielle risici, der er forbundet med virksomheder som OneCoin, og har taget sagsanlæg mod mennesker, der er knyttet til OneCoin, herunder CEO Ruja Ignatova og hendes bror Konstantin Ignatov.

Forbud og anholdelser

I december 2016, den italienske konkurrencemyndighed (Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato) "har vedtaget et foreløbigt påbud mod virksomheden One Network Services Ltd., der er aktiv i promovering og distribution af OneCoin-kryptokurrency ...", og dens repræsentanter i Italien, beskriver deres aktiviteter som et "ulovligt pyramidesystem" ("sistema di vendita piramidale vietato dalla legge") og beordrer dem til at stoppe med at promovere og sælge OneCoin i Italien. Det27. februar 2017efter deres undersøgelse forbød AGCM al aktivitet på OneCoin indtil videre, og pålagde en bøde på 2 millioner euro til hovedselskabet. Myndigheden anslår, at omkring 50.000 mennesker har investeret i OneCoin i Italien.

Det 23. april 2017, Arresterede det indiske politi 18 personer i Navi Mumbai for at have organiseret en OneCoin-rekrutteringsbegivenhed. Politiet deltog i hemmelighed for at prøve sigtelsen, inden de besluttede at handle. Yderligere undersøgelse blev åbnet for at afsløre de øverste niveauer af pyramiden. I maj genoprettede undersøgelsen Rs 24,57 crore (US $ 3,77 mio.) Fra ni bankkonti. Yderligere 75 crore rupees (11,52 millioner USD) blev overført, før myndighederne kunne gribe det. I begyndelsen af ​​maj blev yderligere to mennesker arresteret, og der blev beslaglagt 24 crore rupees (3,69 millioner dollars) fra bankkonti. Et specielt efterforskningshold blev dannet med fire stedfortrædende politiinspektører og 15 medarbejdere under Senior Police Inspector Shivaji Awate for at spore pengene til yderligere anholdelser. Det10. juli 2017, Ruja Ignatova, administrerende direktør, er formelt tiltalt i Indien for at bedrage OneCoin-klienter i forbindelse med en indisk efterforskning.

I Kina blev flere OneCoin-medlemmer og investorer arresteret i 2016, og der blev beslaglagt 30,8 millioner dollars i aktiver.

I november 2016, indgav en belgisk person en klage over OneCoin og den tidligere stedfortræder Laurent Louis for svig og pyramidesalg; ifølge klageren ville netværket for den tidligere belgiske stedfortræder være 2.000 til 3.000 mennesker for et overskud (via kommissionerne) på hundreder af tusinder af euro. Klageren havde overladt 9.000  € til Laurent Louis og derefter overbevist hans slægtninge om at investere også for i alt 50.000  € . Imarts 2018der blev indgået en aftale med offeret for et beløb på € 50.000  .

Det 27. april 2017, den tyske føderale finanstilsyn (BaFin) udsendte en formel meddelelse til Onecoin Ltd (registreret i Dubai) og OneLife Network Ltd (registreret i Belize). Autoriteten konkluderede, at udvekslingen af ​​OneCoins var en svigagtig udveksling af "egenkapital"; det forbyder handel med OneCoins på tysk territorium.

I september 2017, OneCoin mister en retssag mod Bjorn Bjercke, en blockchain-computerforsker, der kampagner mod OneCoin-netværket. Bjercke blev kontaktet af OneCoin i slutningen af ​​2016 for at opbygge en blockchain, og hans ekspertise inden for kryptokurver fik ham til at indse, at OneCoin ikke var baseret på noget.

17 og 18. januar 2018, Plyndrede det bulgarske politi OneCoin-kontoret i Sofia efter anmodning fra anklagemyndigheden i Bielefeld , Tyskland. Det tyske politi og Europol deltog i operationen og efterforskningen, ligesom Bjørn Bjercke gjorde. Derudover blev 14 andre virksomheder knyttet til OneCoin undersøgt, og 50 vidner blev interviewet. OneCoins servere og andet fysisk bevis blev beslaglagt.

Det 21. november 2019, fandt den føderale domstol i New York advokat Mark Scott skyldig i hvidvaskning af penge og bankbedrageri for at have spillet en rolle i kanaliseringen af ​​400 millioner dollars ud af USA.

Se også

eksterne links

Referencer

  1. Morris, "  The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes  " , The Atlantic,31. maj 2017(adgang til 5. juni 2017 )
  2. "  Undersøgelse: Malaysians til Cryptocurrency Warm Up,  " , NASDAQ (adgang til 5. juni 2017 )
  3. "  'Cryptoqueen' bror indrømmer rolle i OneCoin svindel  " , på www.bbc.com ,14. november 2019
  4. StreetPress , “  Ruja Ignatova, skytshelgen for One Coin Mafia Empire ,  ” på StreetPress (adgang til 6. marts 2020 )
  5. "  Vil ikke være politi  " , direktesalgsforbundet.no , direktesalgsforbundet.no (adgang 25. marts 2016 )
  6. (en-US) "  OneCoin-svindel: Chargesheet siger, at anklagede samlede 75 cr. Rs  " , på The Indian Express ,10. juli 2017(adgang til 6. marts 2020 )
  7. Bartlett, "  OneCoin-fidusen på 4 mia. £: hvordan kryptodronning dr. Ruja Ignatova narret almindelige mennesker ud af milliarder - derefter forsvandt  " , The Times ,15. december 2019
  8. Gregory RAYMOND , "  OneCoin, kryptokurrency-svindel på 3,5 milliarder euro  " , på Capital.fr ,11. marts, 2019(adgang til 6. marts 2020 )
  9. "  Amerikansk fodret anklager fortæller domstol, at OneCoin er en Ponzi-ordning på $ 4 mia.  " , Behindmlm.com (adgang til 28. januar 2019 )
  10. (in) "  Kina anklager 98, inddriver 268 millioner dollars i OneCoin-kryptokurrencyundersøgelse  " på South China Morning Post ,29. maj 2018(adgang til 6. marts 2020 )
  11. "  Politiet tager nyt slag, når kriminalitet bliver global  " , på https://www.bangkokpost.com (adgang til 6. marts 2020 )
  12. Le Figaro med AFP , "  underslæb af kryptovaluta: en bulgarer arresteret i USA  " , på Le Figaro.fr ,8. marts 2019(adgang til 6. marts 2020 )
  13. "  USAs advokat fra Manhattan annoncerer anklager mod ledere af" OneCoin ", en pyramideformat på flere milliarder dollars, der involverer salg af en svigagtig kryptovaluta  " , Justice.gov , USA's justitsministerium (adgang til 12. marts 2019 )
  14. (da-GB) "  'Cryptoqueen' bror indrømmer rolle i OneCoin-svindel  " , BBC News ,14. november 2019( læs online , hørt den 6. marts 2020 )
  15. StreetPress , “  One Coin vs. the Police, A Planetary Battle ,  ” på StreetPress (adgang til 6. marts 2020 )
  16. "  Cryptoqueen: Hvordan denne kvinde lurede verden og derefter forsvandt  ", BBC News ,24. november 2019( læs online )
  17. YLE, “  Finner investerer millioner i ny virtuel valuta; faner, der holder skrifttyper på sag  " ,14. marts 2016
  18. “  OneCoin-investeringspakker nærmer sig en kvart million euro  ” , på behindmlm.com (adgang til 6. marts 2020 )
  19. (fi) Petteri Järvinen, "  OneCoin-koulutusmateriaali kopioitu kirjoista  " ,29. maj 2015
  20. (fi) "  OneCoin valtaa Aasiaa  " ,1 st marts 2016
  21. Andrew Penman , "  Her er hvorfor hyped-up webvaluta OneCoin næsten er værdiløs  " , på spejl ,10. februar 2016(adgang til 6. marts 2020 )
  22. "  OneCoin - Uusi pyramidihuijaus? KRP: Rikosta voidaan arvioida luotettavasti vasta myöhemmin  ' ,2. marts 2016(adgang til 24. marts 2016 )
  23. "  OneCoin Split Strategies and Doubling of Coins, Explained by Dr Ruja Ignatova  " (adgang til 6. marts 2020 )
  24. "  OneLife suspenderer OneCoin-udbetalinger, tilknyttede selskaber kan ikke udbetale  " ,15. januar 2017
  25. StreetPress , "  One Coin, the scam of the century,  " på StreetPress (adgang til 6. marts 2020 )
  26. (fi) Poliisi, "  KRP ON SELVITTÄNYT ONECOIN-VIRTUAALIRAHAA  " ,11. april 2015
  27. (fi) Helsingin Sanomat, "  Krp ei aloita tutkintaa Onecoin-valuutasta - kehottaa silti erityiseen varovaisuuteen  " ,4. november 2015
  28. (sv) Lotteri Inspektionen, "  OneCoins verksamhet polisanmält för misstänkt brott mot lotterilagen  " ,27. januar 2016
  29. (nej) direktesalgsforbundet.no, "  Vil ikke være politi  " ,3. marts 2016
  30. (lv) "  FKTK brīdina af OneCoin sniegtajiem pakalpojumiem  " ,11. marts 2016
  31. "  Manhattans amerikanske advokat annoncerer anklager mod ledere af" OneCoin ", en pyramideformat på flere milliarder dollars, der involverer salg af en svigagtig kryptovaluta  " , USAs justitsministerium , amerikanske advokatkontor, det sydlige distrikt i New York (adgang til den 17. februar 2020 )
  32. (bg) FSC, "  СЪОБЩЕНИЕ - OneCoin  " ,30. september 2015
  33. "  OneCoin mister sidste bankkonto, kan ikke acceptere ledninger  " , behindmlm.com (adgang 15. november 2016 )
  34. "  Fokozott kockázatot hordoznak has világhálón elérhető virtualis fizetőeszközök (in Hungarian)  " , mnb.hu (adgang 22. december 2016 )
  35. "  Uganda: Centralbank advarer mod brug af OneCoin  " , La Tribune (adgang til 6. marts 2020 )
  36. Bangkok Post, “  BoT advarer offentligheden om OneCoin-valuta  ” ,28. april 2017
  37. IFSC, "  One Life Network Limited  " ,29. maj 2017
  38. Bag MLM, "  OneCoin vietnamesisk reguleringsdokument forfalsket, siger regeringen  " ,20. juni 2017
  39. (vi) Báo Đấu thầu, “  Cảnh báo việc giả mạo văn bản của Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Cục Quản lý đấu thầu  ” ,20. juni 2017
  40. Central Bank of Samoa, “  CENTRAL BANK OF SAMOA BLOCKS ALLE ONECOIN CRYPTOCURRENCY TRANSAKTIONER.  " ,21. marts 2018
  41. Central Bank of Samoa, "  Advarsel om ONECOIN Cryotocurrency  " ,21. marts 2018
  42. "  PS10550 - Vendite piramidali: sospesa in via cautelare la promozione della criptomoneta OneCoin  " , agcm.it (adgang 30. december 2016 )
  43. "  PS10550 - Vendite piramidali: Antitrust sospende la promozione della criptomoneta OneCoin da parte di One Life  " , agcm.it (adgang 12. marts 2017 )
  44. Hinduen, "  18 afholdt for at organisere Ponzi-ordningsseminaret  " ,25. april 2017
  45. Eftermiddagen, "  Raid on OneCoin, bringer lakhs af mønter frem  " ,25. april 2017
  46. (in) "  OneCoin-svindel: Cops inddriver Rs 24 crore fra banker 9  " , Times of India ,13. maj 2017( læs online )
  47. Hinduen, "  2 mere afholdt i OneCoin-fidus  " ,18. maj 2017
  48. behindmlm.com, "  Kinesiske myndigheder efterforsker OneCoin, arresterede investorer  " ,27. april 2016
  49. "  Den tidligere føderale stedfortræder Laurent Louis mistænkt for at være i spidsen for en Ponzi-ordning  " , på RTBF Info ,26. november 2016(adgang til 6. marts 2020 )
  50. "  Laurent Louis-sagen overført til Charleroi  " ,17. januar 2017
  51. "  OneCoin køber stilhed fra et af sine ofre!"  » , På den digitale udgave af Bruxelles ,1 st marts 2018(adgang til 6. marts 2020 )
  52. "  Cryptocurrency-firma OneCoin køber tavshed fra et af sine ofre  " , på sudinfo.be ,1 st marts 2018(adgang til 6. marts 2020 )
  53. “  Onecoin Ltd (Dubai), OneLife Network Ltd (Belize) og One Network Services Ltd (Sofia / Bulgarien): BaFin-udstedelser ophører og afviser ordrer, der holder virksomhederne til at stoppe egenkapitalhandel i“ OneCoins ”i Tyskland  ” , BaFin Federal Financial Tilsynsmyndighed , Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (adgang til 19. december 2019 )
  54. JDC Team , "  Onecoin i Sofia (Bulgarien): raid i femten virksomheders lokaler  " , på JournalduCoin.com ,23. januar 2018(adgang til 6. marts 2020 )
  55. Sofia Globe, "  bulgarske specialanklagere deltager i en hvidvaskningsoperation mod OneCoin  " (adgang 19. januar 2018 )
  56. "  OneCoin-advokat fundet skyldig i 'crypto-fidus'  ", BBC News ,21. november 2019( læs online , hørt 24. november 2019 )